独家:德意志银行的报告显示洗钱装甲的缝隙

法兰克福(路透社) - 德意志银行揭露了其完全识别客户及其财富来源的能力缺陷,路透社的内部文件显示,一年多后,它因洗钱被罚款近7亿美元在两个机密评论中6月5日和7月9日,德国最大的银行详细介绍了包括俄罗斯在内的几个国家的投资银行客户档案样本的测试结果

两项审查发现德意志银行的筛选流程存在差距,旨在满足所谓的“了解您的客户” “(KYC)要求是全球反洗钱控制的基石全球监管机构要求银行审查客户,以便犯罪分子无法通过复杂的公司和所有权结构掩盖自己的身份,以洗钱或避免国际制裁

最近的两篇评论显示银行如何仍然在努力确保它知道自己在处理谁,这部分是因为s taff营业额在与欧洲中央银行(ECB)分享的长达13页的6月份报告中,德意志银行在检查客户的情况时发现俄罗斯,爱尔兰,西班牙,意大利和南非等国的通过率为0%文件已经处理通过率衡量符合银行自己的“了解客户”标准的文件占德意志银行95%的标准,据美国司法部前合规专家Hui Chen说,这个目标大致与其他全球银行一致该银行告诉路透社,评论显示其流程过于复杂,但表示正在进行改进,并且防止洗钱等犯罪行为的总体控制措施是有效的“我们仍然需要改进内部流程,“它说,当提交审查结果时”文件显示我们的内部流程仍然太复杂,“它说”所以它我不是关于有效性,而是关于我们流程的效率“德意志高管在7月底与欧洲央行的银行监管机构会面,讨论其控制程序,据知情人士透露,欧洲央行和德国监管机构BaFin拒绝发表评论银行因疏忽疏忽而被罚款数十亿美元,其中包括未能识别客户2017年1月,德意志银行同意向美国和英国监管机构支付6.3亿美元的罚款,用于对莫斯科,伦敦和纽约之间的人工交易进行罚款据称用于从俄罗斯清洗100亿美元美国联邦储备委员会因未能确保其系统在2017年5月检测到洗钱而对该银行另外罚款4100万美元,此后德意志银行连续三年亏损,并同意去年与美国当局达成了720亿美元的和解协议,以解决2008年财政期间有毒抵押贷款证券的出售问题危机银行也经历了管理层的变革和近期的战略改革,包括数千个裁员和缩减其全球投资银行在俄罗斯,6月份的报告概述了包括“缺乏对客户地址和存在的验证”以及“缺乏”的问题验证是否能够评估客户的资金来源“它还确定了对客户是否是”政治暴露者“(PEP)的调查缺乏对抗金融犯罪的规则要求银行识别这些人,因为他们由于其地位,贿赂或腐败风险较高这些政治数据也可能成为国际制裁的目标在2017年针对德意志银行进行“镜像”交易的裁决中,纽约金融监管机构批评贷款人“普遍存在并且其KYC流程中的已知弱点“,以劣质标准单独列出其俄罗斯业务此问题仍然敏感因为美国司法部正在对此案进行调查在对路透社的书面回应中,德意志银行表示:“我们并没有在旨在帮助防止犯罪分子进行洗钱和其他犯罪行为的程序上苦苦挣扎”我们的程序来识别潜力反对洗钱和KYC风险是非常有效的,“它说集团范围内的控制措施银行有多层防御措施来发现犯罪,例如监控可疑交易的资金流动,一位知情人士表示 经过管理层改组后,四月份成为银行首席执行官的克里斯蒂安·赛奇(Christian Sewing)发誓要解决银行控制方面的弱点

他说,这些弱点已经“多年来出现我们还没有达到我们想要的目标

但我们正在稳步实现这一目标“德意志银行计划与监管机构合作,在最后期限内改善其程序,对此事项有直接了解的人员说,内部文件显示了挑战的规模,并突出了由于美国和爱尔兰的工作人员变动“这是一支新团队”,6月份的报告称,西班牙对于美国,它写道:“美国经历了高流失率,团队在背景能力方面仍然日趋成熟积压“德意志银行表示”不受人数限制“,它增加了参与KYC的员工人数,员工流动率不高于平均水平

它也有所改善T 7月份的报告显示,俄罗斯雇佣审计员帮助客户检查后,俄罗斯的合格率提高到67%但其他地方出现了其他缺点

文件中的KYC程序审查导致14个地点中有6个地点的通过率较低,包括荷兰和美国法兰克福的Arno Schuetze和Andreas Framke以及马德里的Jesus Aguado Gonzalez的补充报道;由Silvia Aloisi和Mike Collett-White编辑

上一篇 :美国检察官针对高盛(Goldman Sachs)的1MDB调查:NYT
下一篇 英国退欧前,巴克莱将欧洲分支机构的所有权转移到爱尔兰分支机构